‘Yüksek kârlı fon vaadiyle dolandırıcılık’ davası hakkında neler biliniyor?

Getty Images Tez edilen dolandırıcılık sisteminde paralar çantalarla teslim ediliyordu.

Davacıları ortasında birtakım atlet ve iş insanlarının da bulunduğu, ‘yüksek kârlı fon vaadiyle’ dolandırıcılık davasının birinci duruşması geçtiğimiz günlerde görüldü.

İlk duruşmada yaşananlar, davanın iddianamesi ve hususla ilgili şahısların açıklamalarıyla, dolandırıcılık tezine ait ayrıntılar kamuoyunun gündemine taşındı.

Eski Denizbank Levent Büyükdere şube müdürü Seçil Erzan’ın kuşkulu olarak yargılandığı davanın bir sonraki duruşması 12 Ocak’ta görülecek.

BBC Türkçe, dava ile ilgili merak edilenleri araştırdı.

İDDİA EDİLEN DOLANDIRICILIK ÇARKI NASIL İŞLEDİ?

Davanın iddianamesinde yer alan bilgilere ve Seçil Erzan’ın tabirlerine nazaran, Erzan yaklaşık 10 yıl Çorlu’da Denizbank Şube müdürü olarak çalıştıktan sonra 2011 yılında tıpkı bankanın İstanbul Bahçeşehir şube müdürlüğüne, kısa müddet sonra da Florya şube müdürlüğüne atandı.

Erzan’ın bu periyotta, Galatasaray Futbol Kulübü’ne ilişkin Metin Oktay Tesisleri’nin Florya’da olması nedeniyle Galatasaraylı atletlerle yakın ilgi kurduğu anlaşılıyor.

Aktarıma nazaran Erzan, 2011’de borsada büyük ziyanlar yaşadı ve bunu kapatmak için tanıdıklarından yatırım vaadiyle para almaya başladı.

İfadelerinde 2021 yılından itibaren çıkmaza girdiğini, 2023’te ise olayların aykırı gittiğini aktarıyor Erzan.

Bunun üzerine Erzan, birtakım şahıslardan, “onlara bankada kapalı bir fon bulunduğunu, yüksek getiri getirdiğini, Galatasaray eski teknik yöneticisi Fatih Terim ve Denizbank CEO’su Hakan Ateş’in de bu fonun içinde olduğunu” belirterek yüksek ölçülerde para almaya başladığını söylüyor.

Ancak gerçekte bu türlü bir fon yoktu.

Aktardığına nazaran Erzan birinin borcunu öbür birinden aldığı parayla kapama üzerinden çalışan “bir sistem” kurdu.

İddiaya nazaran paralar çantalar içinde elden teslim ediliyordu.

Belge isteyenlere ise hazırladığı, kimilerinin üzerinde Denizbank Kaşesi ve ıslak imzasının da bulunduğu evraklar sunduğu öne sürülüyor.

Erzan kurduğu tabirinde kurduğu “sistemi” şu cümlelerle özetliyor:

“Öyle sıkışmıştım ki çok fazla faiz parası dağıttığım için insanlardan fon vaadi ile para alıp benden istedikleri fazla faizleri ödemeye çalıştım.”

Erzan, sözlerinde bireylerden aldığı para ölçüleriyle ilgili de açıklamalar yaptı.

Örneğin Arda Turan’dan toplamda 13 milyon 900 bin dolar aldığını, 6 milyon 400 bin doları geri ödediğini, gerisini ödeyemediğini söylüyor.

Emre Belözoğlu’ndan ise toplam 4 milyon 200 bin dolar para aldığını fakat hiç geri ödeme yapmadığını belirtiyor.

Erzan bu süreçte, sıkıştığını görerek kendisinden zorla senet alanlar olduğunu, bu şahısların sık sık kendisini tehdit ettiğini de argüman etti.

Erzan bir müddet sonra ödemeleri yapamayınca bu sistem ortaya çıktı ve hakkında hata duyurusunda bulunulunca soruşturma süreci başladı.

Erzan bu kapsamda 11 Nisan 2023’te Çorlu’da gözaltına alındı.

Getty Images Erzan’dan Denizbank’ta şube müdürü olarak çalışıyordu.

SEÇİL ERZAN’IN SÖZLERİNDE DİKKAT ÇEKEN DETAYLAR NELER?

Erzan’ın verdiği farklı tabirlerde bilhassa yaşananlardan bankanın haberi olup olmadığı konusunda farklı yaklaşımlar sergiledi.

11 Nisan’daki sözünde, sorumluluğu “üzerine alan” ve bankayı suçlamayan açıklamalar yaptı.

Örneğin “kandırdığını” söylediği Bülent Çeviker’den para aldıktan sonra kendisine evrak verdiğini söyleyip, “Bana inanmaları için bir doküman istiyorlardı ben de bu evrakları banka ile büsbütün alakasız bir formda kendim hazırladım, üzerindeki kaşeleri ben bastım ve imzaladım” dedi.

Erzan, bu sözünde “Çok pişmanım, insanları kandırdığım için çok üzgünüm. İnsanlardan para alıp güya geri çok büyük bedeller ile ödeyeceğimi vaat ederek onları kandırdım” dedi.

5 Mayıs’taki tabirinde ise Erzan bankayı suçlayan bir tabir verdi. Gözaltına alınmadan kısa mühlet evvel banka tarafından yapılan şirket içi sorguyla ilgili bankayı suçladı.

Erzan, “8 Nisan Cumartesi günü bankanın bir bölge müdürünün, yanında muhafazalar ile Çorlu’da kendisini görmeye geldiğini, 9 Nisan’da Zincirlikuyu’daki Denizbank Genel Müdürlüğü’ne götürüldüğünü, koluna serumlar takılarak kendisine bu işi banka dışında yaptığının söylettirildiğini” belirtti.

Erzan buradaki üst seviye banka yöneticilerinin, “Bu olay zimmet değil” diyerek baskı kurduklarını öne sürdü.

Ayrıca “gözaltına alınmadan çabucak evvel bankanın kendisine bir telefon verdiğini, öbür telefonunu ise kırıp içindeki yazışmaları silmesini istediğini” argüman etti.

Erzan “bankanın bir şey bilmediğini söyleyerek kendisini kurtarmaya çalıştığını da” öne sürdü:

“Mağdurlara verdiğim tüm evrakları bankada sistemde düzenledim. Banka başından itibaren durumdan haberdardır. En azından haberdar olmalıydılar.”

Ajansların aktardığı sözüne nazaran Erzan, 20 Kasım’daki duruşmada ise bankayı suçlayan bir lisan kullanmadı.

Dava evrakında Denizbank Teftiş Şurası Başkanlığı’nın 26 Mayıs’ta hazırladığı bir bilgi notu bulunuyor.

Bu notta, banka yetkililerinin 9 ve 10 Nisan’da Denizbank Genel Mu¨du¨rlu¨k binasında yapılan görüşmelerin birtakım haberlerde gerçeğe karşıt yansıtıldığı belirtiliyor.

Raporda, bu iki günlük süreçte yaşananlara dair ayrıntılar yer alıyor.

“Serum konusuyla” ilgili “Seçil Erzan kendisini yorgun ve bitkin hissettiğini söylediğinden, Erzan’ın isteği doğrultusunda bankamız kliniğinde misyonlu hemşire toplantı odasına davet edilerek hemşire tarafından Erzan’a vitamin destekli serum verilmiş (…)” tabiri yer alıyor.

Yeni cep telefonu verilmesiyle ilgiliyse “Bu göru¨şme sırasında Seçil Erzan, cep telefonunu aldığı tehditler yu¨zu¨nden kapatması ve kullanmaması sebebiyle, kendisine ulaşılabilmesi için bir taşınabilir aygıt talep etmiş ve (…) numaralı çizgi kendisine testim edilmiştir” deniyor.

DAVADAKİ ŞÜPHELİLER VE MÜŞTEKİLER KİMLER?

Davada Seçil Erzan’ın 66 yıldan 216 yıla kadar mahpusu isteniyor.

Erzan dışında davada altı kuşkulu bulunuyor.

Bu bireyler Ali Yörük, Asiye Öztürk, Atilla Yörük, Hüseyin Eligül, Kerem Can ve Nazlı Can.

Öztürk, eski Denizbank Levent Büyükdere Şube Lider Yardımcısı.

Bu bireylere ortalarında özel dokümanda sahtecilik ve dolandırıcılığın bulunduğu suçlamalar yöneltiliyor.

Müştekiler ortasında ünlü sportmenler ve iş insanları da bulunuyor.

Emre Belözoğlu, Nestor Fernando Muslera, Arda Turan bu şahıslar yer alıyor.

BBC Türkçe’ye konuşan, davacılardan iş insanı İsmail İbrahim Çağlar’ın avukatı Metin Sinan Aslan, “medyada olayın futbolcular üzerinden magazinleştirildiğini lakin müştekiler ortasında atlet olmayanların çoğunlukta olduğunu” söylüyor.

Getty Images Denizbank CEO’su Hakan Ateş

BANKANIN SORUMLULUĞU VAR MI?

Aslan, davanın kolay bir “ponzi davası” olarak görülemeyeceğini, ayrıyeten ortadaki durumdan bankanın sorumlu olduğunu savunuyor.

Aslan, “davacıların Erzan’a güvenmesinin asıl nedeninin bu kişinin bankadaki yöneticiliğiyle ilgili olduğunu, ayrıyeten birçok olayda evrak sunduğunu bu da insanların güvenmesine sebebiyet verdiğini” belirtiyor.

Kendi müvekkilinin yaşadığı olayda verilen evrakta hem müdürün hem müdür yardımcısının imzasının, banka antetinin, bir kare kodunun ve bir ISIN kodunun bulunduğunu vurguluyor.

İddianameden, birçok müştekinin Seçil Erzan dışında Denizbank’tan da şikayetçi oldukları anlaşılıyor.

Denizbank Teftiş Heyeti tarafından hazırlanan ön inceleme raporunda ise bankanın bir kusurunun olmadığı savunuluyor.

Raporda süreçlerde her bir olay için değerlendirmeler bulunuyor.

Örneğin müşteki Bülent Çeviker ile ilgili değerlendirmede, “İşlemler büsbütün müşteriler ve itimatların tam olduğu Seçil Erzan ortasındaki çok yakın şahsi alakalara dayanılarak ve paralar bankamız sistemi dışında müşterilerce taammüden çıkarılarak yapılmıştır.”

Bir diğer müşteki olan Volkan Bahçekapılı ile ilgili değerlendirmede ise “Bahçekapılı, Seçil Erzan’ın 46 gün vadede dolar bazında yüzde 253 getiri vaadine inanmış olsa bile, yatırım yapma niyetinde olduğu paraları kendi hesabından çıkarması ve buna karşılık Seçil Erzan’ın kendisine verdiğini tez ettiği dokümanlardan şüphelenmemesi, Seçil Erzan’a verilmek üzere elden ve üçüncü kişi hesabı üzerinden para verme iradesi ortalama zekaya sahip rastgele bir bireyden beklenmeyecek bir davranıştır.”

BANKACILIK ZİMMETİ SORUŞTURMASIYLA İLGİLİ TARTIŞMA NEDİR?

İddianameye nazaran Erzan’ın dokümandaki hareketlerine ait olarak bankacılık zimmeti kabahatinden soruşturma başlatıldı ve mahkeme bankacılık zimmeti hatasının oluşabilmesi için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Konseyi’nden (BDDK) rapor istedi.

BDDK ise ihbar kuralının yerine getirilmediğini belirtince takipsizlik kararı verilerek soruşturmaya nitelikli dolandırıcılık kabahatinden devam edildi.

BBC Türkçe’ye konuşan, avukat Metin Sinan Aslan, buna karşı kendilerinin ve birçok müşteki avukatının dava açtığını söylüyor.

Aslan, zimmet davasının açılması durumunda hem cezaların ağırlaşacağını hem de banka idaresinin de yargılanabileceğini belirtiyor.

Getty Images Fatih Terim

FATİH TERİM SÖZÜNDE NE DEDİ?

Seçil Erzan sözünde Fatih Terim’le ilgili olarak ise “2012’den itibaren Terim’in tüm bankacılık işleriyle ilgilendiğini, onunla ilgili çok sayıda finansal süreç yaptığını, lakin hukuka alışılmamış bir süreç yapmadığını, fon ismi altında Terim’den para almadığını” söyledi.

Terim ise evraka giren savcılık sözünde, kelam konusu ‘fonla’ ilgisinin olmadığını belirtti:

“Şöyle ki bu fon için kimse benden bu vakte kadar rastgele bir para istemedi. Bu fon ile alakalı Seçil Erzan’a hiç para vermedim.”

İfadesinde, yaşanan olayları duyunca bankaya sonlandığını ve bankadaki tüm parasının eşinin öbür bir bankadaki hesabına aktarılmasını istediğini belirten Terim, “Bana ileti yoluyla gönderilen ve biraz evvel üstte bahsettiğim 219 bin 300 dolar, 47 bin 400 lira (mevduat) paranın eşimin hesabına geldiğini tespit ettim ama 3 milyon dolar hala gönderilmedi” dedi.

“Bankanın, bu vakte kadar gerçekleştirdiği süreçlerin hesap dökümünü kendisine verdiğinde muhasebe takımıyla birlikte detaylı bir inceleme yapıp buna ait tüm ayrıntıları ayrıyeten belgeye sunacağını” söyleyen Terim, sözü alındığı tarihte “Fakat hali hazırda bu vakte kadar bilhassa bankacılık işlerimi yürüten Seçil Erzan, Hayal hanım ve ayrıca tespit edilecek benim bankacılık süreçlerimde usulsüzlük yapan Denizbank çalışanlarından şikayetçiyim” dedi.

BAŞKA SORUŞTURMALAR BULUNUYOR MU?

İddianamenin not kısmına bakıldığında, hususla ilgili farklı soruşturmaların da yürüdüğü görülüyor.

Not kısmında, belge kapsamında şimdi kanıtları tam olarak toplanamayan bir kısım müşteki ve müşteki şüpheliler hakkında ayrıyeten yürütülen soruşturma evraklarının bulunduğu da aktarılıyor.

“Erzan’ın Çorlu’daki meskeninde alıkoyup İstanbul’a getirdiğini argüman ettiği Hakan Ateş, Cenk İzgi, Ali Murat Dizdar, Şermin Tekin, Tanju Kaya hakkında kişi hürriyetinden mahrum kılma hatasından ayrıyeten soruşturma yürütüldüğü” belirtiliyor.

Erzan ile birlikte nitelikli dolandırıcılık hatasını işlediğinden şüphelenilen Ali Yörük, Aslı Yörük ve Atilla Yörük hakkında 5549 sayılı kanuna muhalefetten (suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi) ayrıyeten soruşturma yürütülüyor.

İKİNCİ DURUŞMADA NE BEKLENİYOR?

Sanıkların dinlendiği 20 Kasım’daki duruşmada iki tutuklu sanık özgür bırakıldı.

Davanın bir sonraki duruşması 12 Ocak’ta görülecek.

Avukat Metin Sinan Aslan, ikinci duruşmanın çok kıymetli olduğunu, ortalarında atletlerin da olduğu birçok davacının bu duruşmada dinleneceğini belirtiyor.